Despre cabinet
Un cabinet construit pe principii, nu pe comisioane
Aflați cum gândim, cum lucrăm și unde ne delimităm față de alți prestatori de servicii financiare.
Cine suntem și ce facem, în termeni simpli
Dumitru & Ionescu este un cabinet independent de consultanță în protecția capitalului, fondat în 2008 la București. Lucrăm cu familii de antreprenori, proprietari de afaceri de familie și persoane cu patrimoniu semnificativ care doresc să-și protejeze activele de riscuri economice, juridice și fiscale. Serviciile noastre acoperă patru arii principale: gestionarea riscului patrimonial, structuri de tip holding sau fundație privată, instrumente de asigurare cu componentă de protecție pe termen lung și consiliere fiduciară independentă. Nu vindem produse financiare și nu primim comisioane de la asigurători sau brokeri — suntem remunerați exclusiv de clienți, ceea ce ne permite să acționăm fără conflicte de interese. Birourile noastre sunt situate pe strada Polonă din București, într-un spațiu cu o estetică slate-profesională, deliberat sobră — un mediu de lucru care reflectă valorile cu care abordăm fiecare dosar: claritate, sobrietate și concentrare pe detaliu.
Cum lucrăm și ce nu facem
Procesul nostru tipic durează între patru și zece săptămâni și implică trei etape: diagnostic patrimonial complet, elaborarea planului de protecție și implementarea coordonată cu avocați, notari sau administratori de active selectați de client. Revizuim planul anual și ori de câte ori survin modificări legislative sau personale relevante. În cei peste 15 ani de activitate, am coordonat mai mult de 200 de dosare de protecție patrimonială. Nu garantăm randamente — performanța investițiilor depinde de piețe, nu de noi. Nu gestionăm direct portofolii de valori mobiliare, nu suntem broker și nu oferim consultanță fiscală autorizată independent de partenerii noștri specializați. Acolo unde expertiza noastră are limite, o spunem clar și vă conectăm cu profesioniști verificați. Credem că un plan de protecție patrimonială realist trebuie să recunoască și ceea ce nu poate controla — ciclurile economice, schimbările politice, evenimente personale neprevăzute — și să construiască reziliență tocmai față de aceste necunoscute.
Valorile care ne definesc practica
Nu sunt sloganuri — sunt criterii pe care clienții noștri le pot verifica în fiecare interacțiune.
Transparență totală
Onorariul nostru este stabilit în avans, în scris, fără costuri ascunse. Rapoartele periodice descriu în detaliu ce s-a realizat, ce este în curs și ce recomandăm pentru etapa următoare.
Independență față de produse
Nu avem relații de agenție cu niciun asigurător, bancă sau administrator de fond. Recomandăm produse pe criterii obiective: cost, soliditate financiară, flexibilitate și compatibilitate cu planul dvs.
Orizont de timp lung
Evaluăm fiecare decizie prin prisma efectelor sale pe 10, 20 sau 30 de ani. Soluțiile rapide care creează probleme viitoare nu fac parte din metodologia noastră.
Datele noastre de contact
Suntem disponibili de luni până vineri, între orele 09:00 și 18:00.
Strada Polonă 32, București 011012, România | +40 721 334 556 | contact@novaulumen.site