Consultanță patrimonială · București
Capitalul dvs. merită să reziste decenii, nu trimestre
Construim structuri patrimoniale solide pentru familii și antreprenori din România care gândesc pe termen lung.
De ce protecția capitalului contează mai mult decât randamentul imediat
Într-un mediu economic în continuă schimbare, păstrarea valorii reale a patrimoniului reprezintă o provocare la fel de importantă ca și crearea lui. La Dumitru & Ionescu, abordăm fiecare dosar cu sobrietatea unui consilier fiduciar și cu viziunea unui planificator de generație. Nu urmărim câștiguri spectaculoase pe termen scurt — construim, pas cu pas, o arhitectură financiară care să reziste ciclurilor economice, modificărilor fiscale și transferurilor inter-generaționale. Paleta noastră de soluții, concepută într-o estetică slate-profesională — clară, fără exces —, reflectă exact felul în care lucrăm: riguros, discret și orientat spre durabilitate.
Patru piloni ai protecției patrimoniale
Fiecare serviciu este conceput pentru a funcționa independent sau ca parte dintr-o strategie integrată.
Gestionarea riscului
Identificăm vulnerabilitățile patrimoniale și implementăm măsuri de protecție adaptate profilului dvs. de risc — de la diversificarea activelor la structuri juridice de separare a patrimoniului personal de cel de afaceri.
Instrumente de tip asigurare
Evaluăm și structurăm produse de tip unit-linked, asigurări de viață cu componentă de investiție și alte instrumente care oferă protecție fiscală și succesorală, adecvate legislației române și europene.
Structuri patrimoniale
Proiectăm structuri holdingale, fundații private și aranjamente contractuale care separă, protejează și organizează activele dvs. în vederea transmiterii lor ordonate către urmași sau asociați.
Consiliere fiduciară
Acționăm întotdeauna în interesul dvs. exclusiv. Oferim consultanță independentă, fără conflicte de interese legate de comisioane din produse, cu raportare transparentă și actualizări periodice ale strategiei.
„Am apelat la Dumitru & Ionescu în 2019, când afacerea mea traversa o perioadă de expansiune rapidă și nu știam cum să protejez ce construisem. În șase luni, echipa a conceput o structură holding care ne-a permis să separăm riscurile operaționale de patrimoniul familial. Astăzi dorm liniștit, indiferent de ce se întâmplă pe piețe.”
Radu Florescu, antreprenor, Cluj-Napoca
Primul pas costă doar o oră din timpul dvs.
O conversație confidențială cu unul dintre consilierii noștri vă oferă o primă imagine clară a vulnerabilităților și oportunităților patrimoniale.
București și dincolo — clienți din întreaga țară
Cabinetul nostru funcționează din București, dar lucrăm cu clienți din toată România — antreprenori din Timișoara, proprietari de terenuri agricole din Moldova, familii cu active în mai multe județe. Consultațiile se desfășoară față în față la sediul nostru de pe strada Polonă sau, la cerere, prin videoconferință securizată. Nu există un prag minim de patrimoniu pentru a discuta cu noi — există doar o condiție: să gândiți pe termen lung.
